一、如何認(rèn)定高利貸罪，高利轉(zhuǎn)貸罪的法律認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)

關(guān)于高利轉(zhuǎn)貸罪如何認(rèn)定的答案如下本罪所侵犯的直接客體是國家對信貸資金的發(fā)放及利率管理秩序。所謂金融機構(gòu)，包括銀行和非銀行金融機構(gòu)。其中銀行主要指工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、中國銀行四大國有獨資商業(yè)銀行；也包括若干投資主體合資設(shè)立的股份制銀行，如交通銀行、投資銀行、光大銀行、發(fā)展銀行、民生銀行等；此外還包括屬集體經(jīng)濟(jì)性質(zhì)的城市合作制銀行等。銀行以外的金融機構(gòu)主要指依法享有存、貸款經(jīng)營權(quán)的非銀行金融單位，如信托投資部門、保險機構(gòu)、金融租賃公司、城市、農(nóng)村信用合作社等。信貸資金，指金融機構(gòu)根據(jù)中央銀行有關(guān)貸款方針、政策，用于發(fā)放農(nóng)村、城市貸款的資金。主要由下述三部分構(gòu)成

1銀行及其他金融機構(gòu)吸收的各種形式的存款，主要是單位的公營存款。這是信貸資金的主體部分；2國家財政撥發(fā)給銀行及其他金融機構(gòu)的自有資金。這在信貸資金中占極小比例；3由資金市場拆借而入的資金。包括從人民銀行貸入的短期貸款；本行內(nèi)部上、下系統(tǒng)內(nèi)的借款；金融機構(gòu)之間的拆借款。此類資金原則上不能安排長期貸款。根據(jù)我國有關(guān)金融管理法規(guī)，對此用作發(fā)放貸款的信貸資金，貸款申請人必須述明貸款的合法用途、償還能力、還款方式，原則上還應(yīng)提供擔(dān)保人或質(zhì)押、不動產(chǎn)抵押等，經(jīng)銀行及其他金融機構(gòu)有關(guān)工作人員審查、評估后，方能確認(rèn)是否貸款。凡通過編造假去向、假用途、假擔(dān)保套取信貸資金者，本身即屬違反信貸資金管理法規(guī)的金融不法行為；另一方面，根據(jù)我國有關(guān)金融市場管理法規(guī)，任何單位不得在央行規(guī)定的貸款利率幅度以上發(fā)放貸款，否則，亦屬違背我國信貸資金發(fā)放利率管理秩序的高利轉(zhuǎn)貸行為。

二、什么是高利轉(zhuǎn)貸罪？高利轉(zhuǎn)為哪一類行為？高利率轉(zhuǎn)貸有哪些認(rèn)定條件？

你好，構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪的條是件要求行為人有兩個行為套取行為和轉(zhuǎn)貸行為。具體而言，就是行為人采取虛構(gòu)貸款項目等手段，套得銀行的貸款再轉(zhuǎn)而貸給他人，從中賺取利息差。構(gòu)成該罪就應(yīng)當(dāng)有以上兩個行為，僅有套取行為是不能構(gòu)成本罪的。此外，行為人套取的對象僅包括銀行的信貸資金，民間借貸并未納入刑法所規(guī)制的范圍。并且行為人的轉(zhuǎn)貸不是一般的轉(zhuǎn)貸，而是高利轉(zhuǎn)貸。掌握上述幾點，對于準(zhǔn)確適用該罪非常重要。

三、高利轉(zhuǎn)貸罪是如何界定的？

對于高利轉(zhuǎn)貸罪如何認(rèn)定的回答見下

1、認(rèn)定高利轉(zhuǎn)貸罪，需要準(zhǔn)確認(rèn)定其犯罪對象，即何謂信貸資金。信貸資金，指金融機構(gòu)根據(jù)中央銀行有關(guān)貸款方針、政策，用于發(fā)放農(nóng)村、城市貸款的資金。主要由下述三部分構(gòu)成

1、銀行及其他金融機構(gòu)吸收的各種形式的存款，主要是單位的公營存款。這是信貸資金的主體部分;

2、國家財政撥發(fā)給銀行及其他金融機構(gòu)的自有資金。這在信貸資金中占極小比例;

3、由資金市場拆借而入的資金。包括從人民銀行貸入的短期貸款;本行內(nèi)部上、下系統(tǒng)內(nèi)的借款;金融機構(gòu)之間的拆借款。此類資金原則上不能安排長期貸款。

2、根據(jù)我國有關(guān)金融管理法規(guī)，對此用作發(fā)放貸款的信貸資金，貸款申請人必須述明貸款的合法用途、償還能力、還款方式，原則上還應(yīng)提供擔(dān)保人或質(zhì)押、不動產(chǎn)抵押等，經(jīng)銀行及其他金融機構(gòu)有關(guān)工作人員審查、評估后，方能確認(rèn)是否貸款。凡通過編造假去向、假用途、假擔(dān)保套取信貸資金者，本身即屬違反信貸資金管理法規(guī)的金融不法行為;另一方面，根據(jù)我國有關(guān)金融市場管理法規(guī)，任何單位不得在央行規(guī)定的貸款利率幅度以上發(fā)放貸款，否則，亦屬違背我國信貸資金發(fā)放利率管理秩序的高利轉(zhuǎn)貸行為。

四、高利轉(zhuǎn)貸罪如何界定？高利轉(zhuǎn)貸罪的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是什么？

在刑法上，對高利轉(zhuǎn)貸罪的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)從本質(zhì)上正確把握。具體來說，只要行為人以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，將所套取金融機構(gòu)信貸資金轉(zhuǎn)貸他人，并在支付金融機構(gòu)利息后仍有盈余報酬的，即屬于“高利”轉(zhuǎn)貸行為;如果該盈余報酬金額達(dá)到法定追訴標(biāo)準(zhǔn)，則應(yīng)當(dāng)以高利轉(zhuǎn)貸罪追究刑事責(zé)任。是否明確以“利息”方式收取或者以銀行的實際年利率計算，并不影響本罪的成立。

五、高利轉(zhuǎn)貸罪的法律規(guī)定

《中華人民共和國刑法》第一百七十五條
以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。

引用法規(guī)
[1]《中華人民共和國刑法》 第一百七十五條