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幫助別人辦理信用卡并收取好處費(fèi),行為違法嗎?

法律咨詢網(wǎng)2023-07-23 09:02:38訴訟仲裁1410
幫助別人辦理信用卡并收取好處費(fèi),行為違法嗎?

一、幫別人辦理信用卡,收取好處費(fèi),犯法嗎?

(一)使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的;
(二)使用作廢的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)惡意透支的。前款所稱惡意透支,是指持卡人以非法占有為目的,超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。盜竊信用卡并使用的,依照本法
第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。你的行為符合
第一款啊,以虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡。單位存不存在不是關(guān)鍵,誰去銀行辦理手續(xù)不關(guān)鍵。只要有你偽造的事實(shí),那邊卡辦了就行。犯罪金額與你的手續(xù)費(fèi)多少不成關(guān)聯(lián),你就是一分錢沒收一樣也沒問題,而是與所辦的信用卡的詐騙金額相關(guān)。銀行幾個(gè)不是關(guān)鍵,反正都是匯總的。信用卡詐騙金額太容易夠了。

5000就追究刑事責(zé)任啦。只要有一個(gè)被發(fā)現(xiàn)了,反正都是聯(lián)網(wǎng)的,另外一些也不容易跑掉。別人好壞弄了點(diǎn)錢,花了過癮,你為了蠅頭小利,承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)可不是一般的大喲。再說,你這種虛假身份證明的,即使所辦的卡詐騙金額不夠,一樣可以依性質(zhì)和情節(jié),定罪。如果公安手上證據(jù)再多點(diǎn),那就是團(tuán)伙啦,更重。這種事,就是不能出事,一出事,就是一串,你就跑不了。如果辦卡的人透支出事了,就會(huì)回查。現(xiàn)在這玩意都是流水線,公安一般都釣魚,上下家挖出來再動(dòng)手抓人。趁早撤吧,尾巴弄干凈。如果你上下家對(duì)你的真實(shí)身份都是知道的,那也是個(gè)炸彈。如果可能讓辦卡人變更單位,管它堵不堵得上漏洞,變更了再說。估計(jì)用處不大,因?yàn)樵嫉臄?shù)據(jù)還是在的,一查還是那幾個(gè)虛構(gòu)的單位。

二、幫別人辦信用卡并收取好處費(fèi),犯法嗎

(一)使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的;
(二)使用作廢的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)惡意透支的。前款所稱惡意透支,是指持卡人以非法占有為目的,超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。盜竊信用卡并使用的,依照本法
第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。你的行為符合
第一款啊,以虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡。單位存不存在不是關(guān)鍵,誰去銀行辦理手續(xù)不關(guān)鍵。只要有你偽造的事實(shí),那邊卡辦了就行。犯罪金額與你的手續(xù)費(fèi)多少不成關(guān)聯(lián),你就是一分錢沒收一樣也沒問題,而是與所辦的信用卡的詐騙金額相關(guān)。銀行幾個(gè)不是關(guān)鍵,反正都是匯總的。信用卡詐騙金額太容易夠了。

5000就追究刑事責(zé)任啦。只要有一個(gè)被發(fā)現(xiàn)了,反正都是聯(lián)網(wǎng)的,另外一些也不容易跑掉。別人好壞弄了點(diǎn)錢,花了過癮,你為了蠅頭小利,承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)可不是一般的大喲。再說,你這種虛假身份證明的,即使所辦的卡詐騙金額不夠,一樣可以依性質(zhì)和情節(jié),定罪。如果公安手上證據(jù)再多點(diǎn),那就是團(tuán)伙啦,更重。這種事,就是不能出事,一出事,就是一串,你就跑不了。如果辦卡的人透支出事了,就會(huì)回查。現(xiàn)在這玩意都是流水線,公安一般都釣魚,上下家挖出來再動(dòng)手抓人。趁早撤吧,尾巴弄干凈。如果你上下家對(duì)你的真實(shí)身份都是知道的,那也是個(gè)炸彈。如果可能讓辦卡人變更單位,管它堵不堵得上漏洞,變更了再說。估計(jì)用處不大,因?yàn)樵嫉臄?shù)據(jù)還是在的,一查還是那幾個(gè)虛構(gòu)的單位。

三、幫別人辦信用卡,收取好處費(fèi),犯法嗎

(一)使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的;
(二)使用作廢的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)惡意透支的。前款所稱惡意透支,是指持卡人以非法占有為目的,超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。盜竊信用卡并使用的,依照本法
第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。你的行為符合
第一款啊,以虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡。單位存不存在不是關(guān)鍵,誰去銀行辦理手續(xù)不關(guān)鍵。只要有你偽造的事實(shí),那邊卡辦了就行。犯罪金額與你的手續(xù)費(fèi)多少不成關(guān)聯(lián),你就是一分錢沒收一樣也沒問題,而是與所辦的信用卡的詐騙金額相關(guān)。銀行幾個(gè)不是關(guān)鍵,反正都是匯總的。信用卡詐騙金額太容易夠了。

5000就追究刑事責(zé)任啦。只要有一個(gè)被發(fā)現(xiàn)了,反正都是聯(lián)網(wǎng)的,另外一些也不容易跑掉。別人好壞弄了點(diǎn)錢,花了過癮,你為了蠅頭小利,承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)可不是一般的大喲。再說,你這種虛假身份證明的,即使所辦的卡詐騙金額不夠,一樣可以依性質(zhì)和情節(jié),定罪。如果公安手上證據(jù)再多點(diǎn),那就是團(tuán)伙啦,更重。這種事,就是不能出事,一出事,就是一串,你就跑不了。如果辦卡的人透支出事了,就會(huì)回查。現(xiàn)在這玩意都是流水線,公安一般都釣魚,上下家挖出來再動(dòng)手抓人。趁早撤吧,尾巴弄干凈。如果你上下家對(duì)你的真實(shí)身份都是知道的,那也是個(gè)炸彈。如果可能讓辦卡人變更單位,管它堵不堵得上漏洞,變更了再說。估計(jì)用處不大,因?yàn)樵嫉臄?shù)據(jù)還是在的,一查還是那幾個(gè)虛構(gòu)的單位。

四、辦信用卡不還錢有責(zé)任嗎

  信用卡逾期還款要負(fù)什么法律責(zé)任,要根據(jù)欠款金額和欠款時(shí)間來分析
  

1、如果欠款金額達(dá)萬元以上,并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個(gè)月仍不歸還的,則構(gòu)成信用卡詐騙罪,要承擔(dān)刑事責(zé)任,同時(shí)仍要承擔(dān)民事還款責(zé)任。
  

2、如不符合上述情形的,則欠款人負(fù)有償還欠款的民事責(zé)任。
  《刑法》
  第一百九十六條 有下列情形之一,進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng),數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)
  
(一)使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的
  
(二)使用作廢的信用卡的
  
(三)冒用他人信用卡的
  
(四)惡意透支的。
  《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》
  第六條 持卡人以非法占有為目的,超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個(gè)月仍不歸還的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“惡意透支”。

引用法規(guī)
[1]《刑法》 第一百九十六條
[1]《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》 第六條
[2]《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》 第一百九十六條

五、幫助他人辦理信用卡并收取其費(fèi)用,涉嫌犯罪嗎?

你好,關(guān)于上述的問題,解答如下, 幫別人信用卡套現(xiàn)違法。《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》
第七條違反國(guó)家規(guī)定,使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具機(jī)等方法,以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法
第二百二十五條的規(guī)定,以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。實(shí)施前款行為,數(shù)額在100萬元以上的,或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的,或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”數(shù)額在500萬元以上的,或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬元以上逾期未還的,或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。持卡人以非法占有為目的,采用上述方式惡意透支,應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的,依照刑法
第一百九十六條的規(guī)定,以信用卡詐騙罪定罪處罰。“信用卡套現(xiàn)”是指持卡人不是通過正常合法手續(xù)A或柜臺(tái)提取現(xiàn)金,而通過其他手段將卡中信用額度內(nèi)的資金以現(xiàn)金的方式套取,同時(shí)又不支付銀行提現(xiàn)費(fèi)用的行為。對(duì)于近年來愈演愈烈的信用卡套現(xiàn)行為,央行上海總部7月26日表示,信用卡套現(xiàn)是違法行為,央行正在研究將持卡人套現(xiàn)行為記入個(gè)人征信系統(tǒng),直接影響其個(gè)人信用記錄。

引用法規(guī)
[1]《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》 第七條
[2]《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》 第二百二十五條
[3]《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》 第二百二十五條
[4]《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》 第二百二十五條
[5]《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》 第一百九十六條

六、幫別人代辦信用卡從中收費(fèi)是違法嗎?

一、不合法,需要銀行授權(quán)委托第三方辦理。
信用卡是重要的金融支付工具,需要申請(qǐng)人親自辦理,不能由他人代辦信用卡。
二、刑法第一百九十六條【信用卡詐騙罪、盜竊罪】有下列情形之一,進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng),數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;
  數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)
  
(一)使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的;
  
(二)使用作廢的信用卡的;
  
(三)冒用他人信用卡的;
  
(四)惡意透支的。
  前款所稱惡意透支,是指持卡人以非法占有為目的,超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。
  盜竊信用卡并使用的,依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

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